En tant que PDG et maman de deux enfants, voici pourquoi j'ai commencé à travailler avec un planificateur financier

Au quotidien, le bien-être peut consister à faire ses pas, à synchroniser ses repas avec son horloge interne ou à rester fidèle à sa routine du coucher... Mais il y a bien plus que cela. Nous sommes confrontés à des décisions financières littéralement tous les jours, qu'il s'agisse de faire des folies avec un smoothie à 10 $ ou de verser un acompte pour l'achat d'une maison. La réaction naturelle pourrait être d’utiliser le bien-être comme un moyen de mettre de côté nos soucis financiers, mais la vérité est que nous pensons mal à cette relation. Finances et bien-être vont de pair.

L’argent a tendance à être au cœur de beaucoup de choses stresser – et ce stress peut se répercuter sur d’autres domaines de notre vie, affectant des choses comme le sommeil, les niveaux d’anxiété et les choix alimentaires. Maintenir de bonnes relations avec nos finances est une pièce essentielle du puzzle du bien-être. J’ai appris cela de première main dès les débuts de mindbodygreen. Comme pour toute nouvelle entreprise, il a fallu un certain temps pour prendre pied financièrement, ce qui a causé beaucoup d’anxiété et de stress conjugal. Avec le recul, je me demande quelle différence cela aurait fait si nous avions eu accès à certains outils. Cela aurait changé la donne de connaître Facette à l'époque, c'est-à-dire le thérapeute financier que nous aimerions avoir.

Sachez quand il est temps de demander de l’aide.

J'ai toujours connu l'importance des finances pour le bien-être général, mais je sais aussi qu'il est facile de faire preuve de complaisance. argent gestion : On s’habitue à un système qui fonctionne et on oublie que chaque système a besoin d’une mise à niveau occasionnelle ! La vérité est qu'en tant qu'entrepreneur et mère de deux enfants en bas âge, je suis fatiguée à la fin de la journée. Le plus souvent, faire un effort supplémentaire pour nos finances personnelles semble tout simplement impossible. Mais avec donc nombreuses expériences de vie ponctuées par des signes dollar et soulignées par le solde de notre compte bancaire, j'ai réalisé que n'importe qui pourrait avoir besoin d'un coup de main dans ce domaine - et c'est ce qui m'a amené à Facette .

Premiers pas avec Facet Wealth.

Facette est un service de planification financière qui prend en charge tous les domaines de la vie, depuis les achats importants et les étapes de la vie jusqu'aux sélections d'avantages sociaux et aux investissements. Travailler avec Facet Wealth, c'est être jumelé à l'un de leurs professionnels CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™. Leurs professionnels CFP® ont la certification la plus élevée possible, mais ma planificatrice était aussi sympathique qu'elle était accréditée. Heureusement, leur service est virtuel, j'ai donc pu la rencontrer partout où la vie m'emmenait ce jour-là, en déplacement ou à la maison. Avec tout en ligne ces jours-ci, j'étais curieux de savoir ce que cela ferait de parler de finances d'un écran à l'autre, mais leur plateforme est extrêmement sécurisée et conviviale. J'ai rapidement contacté mon conseiller et nous avons commencé à travailler à l'élaboration d'un plan personnalisé et à sa mise en œuvre.

Travailler avec un planificateur financier… Comment ça se passe ?

Je savais que travailler avec un planificateur financier mettrait en lumière les inévitables histoires et scénarios que nous racontons tous autour de l’argent. Ce que je n'avais pas réalisé, c'est qu'elle serait en partie une thérapeute, en partie une aide à la responsabilité, en partie une assistante financière pour ma famille. Ensemble, nous avons parcouru tous les aspects de bien-être financier - des angles personnels aux plus pratiques. Elle a réussi à nous mettre, moi et mon mari, sur la même longueur d'onde financièrement tout en nous coachant sur des questions plus logistiques comme les fonds d'urgence et l'assurance-vie.

Mais je me suis également retrouvé surpris par les petits détails qui sont apparus grâce à ce service. Il y a eu des prises de conscience fondamentales concernant l’hygiène financière que, franchement, je n’ai pas suivies au bon rythme. Mon 401(k) de mon premier emploi est toujours à mon nom de jeune fille et non à mon nom légal. Je n'avais pas encore pensé aux avantages sociaux de base et aux programmes parrainés par l'entreprise dont nous aurions pu profiter, comme les HSA. Comme nous le savons tous, la vie bien-être couvre de nombreux domaines ; les choses passent entre les mailles du filet. Mais mon planificateur financier m’aide à récupérer des éléments qui autrement auraient pu être laissés pour compte.

Mon point n°1 en travaillant avec un planificateur financier.

Travailler avec un planificateur financier nous rappelle que notre relation avec l’argent est en constante évolution. Et avec les dernières évolutions, j'ai appris à être plus proactif. Ensemble, nous avons mis en place des systèmes qui me permettent d'être plus intentionnel en matière d'économies. Mais mon plat n°1 revient à état d'esprit ... le rappel que c'est une bonne idée de demander l'avis d'un expert là où je peux. Avec les vacances qui approchent, cela n’aurait pas pu être le moment plus idéal pour le faire.

J'ai toujours cru fermement à l'importance des finances dans le cadre plus large du bien-être. Même si je n’ai pas besoin d’aide pour cuisiner, faire de la musculation ou bien dormir, le bien-être financier est un domaine du bien-être dans lequel je ne suis pas nécessairement dans mon élément. J'ai appris l'importance de me tourner vers une ressource, comme Facette , pour m'aider à naviguer. En tant que famille, nous allons désormais vérifier chaque trimestre nos grands objectifs et profiter de davantage de programmes qui s'offrent à nous. Travailler avec Facette , je me souviens de quelque chose que j'ai appris il y a longtemps : le bien-être sera toujours meilleur lorsqu'il est partagé.

Apprenez-en davantage sur votre bien-être financier avec ceci questionnaire de Facette.

Richesse à facettes